全球报道:以案说险｜名为转账验资、实为电信诈骗

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案件介绍：

某日，客户A女士到银行办理48万元的跨行汇款，网点经办柜员询问其汇款用途，A女士声称该笔款项用途为验资款。柜员继续询问A女士是否认识收款人以及验资详细情况时，A女士情绪变得比较激动，具体细节不愿透露，随后又更换收款人账户信息，且要求柜员马上办理汇款不得拖延，否则会产生损失。

面对A女士汇款时的异常情况，为保护客户资金安全，银行与A女士进行了进一步沟通。原来，A女士并不认识收款人，是其网络好友推荐的“海外购”投资平台“客服人员”提供的收款信息，所转款项为参加“海外购”平台低价购买世界名表赚取差价投资活动的验资款，要求转账金额为投资金额的30%，验资成功后资金将原路退回，转账要求在30分钟之内完成，否则需更换入账账号重新办理汇款。

银行人员意识到这可能是一起网络电信诈骗，向A女士分析了各种疑点，并协助A女士拨打了报警电话。A女士最终醒悟放弃了汇款。

风险提示：

本案中，A女士的投资经历、汇款过程存在较多疑点，这些很可能就是遭遇诈骗的“前兆”。

一是打造轻松赚钱的项目。所谓海外平台、奢侈品、赚差价的投资项目，看似“高端”“高利”，其实可能是“噱头”或“文字游戏”，根本经不起仔细推敲，千万不要一味想“赚大钱”“暴富”而丧失理性的思考。

二是不断催促、故作神秘。不法分子为了隐秘和快速地骗取钱财，往往会让受害人“不要告诉任何人”，制造神秘感，尽可能延长受害人发觉被骗的时间，同时催促受害人赶快汇款，以“否则会有损失”的说辞来制造紧张感，缩短受害人详细思考的时间。因此，千万不要被对方的神秘态度、催促情绪带了节奏，自己一定要冷静思考。

三是号称资金原路退回、制造安全假象。不法分子编造资金将原路退回的谎言，就是为了制造投资资金安全的假象。所谓“原路退回”，到底是谁在操作退回、是否有系统控制原路退回、是否真的就能确保原路退回，这些问题在汇款前一定要先想清楚、了解透。

投资项目是幌子、诈骗资金才是真目的。当前，电信网络诈骗形式多样、手段隐蔽，不法分子鼓吹的“投资项目”五花八门，一些看似赚钱的“投资方法”就是不法分子布下的陷阱。在此提醒广大群众，投资时务必多方核实项目真实性、合法性、可靠性以及流程的合理性，同时网络交友也要谨慎，谨防不法分子的连环骗局！

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